郭沛源：金融行业与企业社会责任

清华大学公共管理学院博士郭沛源 [摘要] 金融行业在调控资源向可持续发展方向配置上具有独特的功能，这使得它在推动企业社会责任方面也具有不可替代的作用。现在的问题是，企业在承担社会责任方面并没有遭遇到来自成本的约束，经济发展的成本被外部化了。因此，约束企业履行社会责任，首先应当确立企业才是履行社会责任的主体与主角。我想谈一下金融行业的企业社会责任。在金融行业推行企业社会责任，能够得到其他 行业得不到的收益。为什么这么说？这是因为金融行业与市场有着密切的联系。如果政府在企业行为之前，就能够从金融系统着手，调控资源向可持续发展方向配置，那么企业行为对社会的负面的影响就会少很多，我们经济增长的效率就会高很多。现在的问题是，我们经济发展的很多成本没有被内部化，而是被外部化了。企业在承担社会责任方面并没有遭遇到来自成本的约束。因此，我觉得约束企业履行社会责任，首先应当确立企业才是履行社会责任的主体与主角。像国外就推出了很多基金产品，他们通过这些基金产品来协调企业在社会责任方面的行为。我举几个例子，比如“妇女权益基金”。这个基金产品就专门投资那些在妇女权益上有良好表现的公司。这个基金产品在普通的公司标准之外添加了与妇女权益相关的其他几条标准，例如妇女在董事会与公司人员结构中所占的比例，女性在公司中晋升的机会，公司对妇女员工的关心程度，公司的产品对女性是否有益等等。他们按这样的标准找公司，从而在市场上做投资。结果这些基金产品在市场上受到了很广泛的支持，很多女性投资者愿意购买这种产品。另一方面，基金公司又去跟上市公司谈判(因为他拿着上市公司的一些股票，所以他们有权利跟同董事会谈判)，如果你不同意我的见解，我马上会抛售你的股票，所以他们会对企业的行为施加压力。这个基金公司的CEO很自豪地说，通过推行这种产品，他们使很多女性领导得到了提升。再比如与环境有关的“绿色风险投资”。这种投资在国内也有，像清华的一个创投，就投资了不少中小企业的环保项目。像他们投资的给建筑进行节能的项目，就是说我跟这个宾馆签一个协议，我的目标是能够帮你节能20%，如果达不到20%，我退出，你不需要支付任何费用；如果达到了，你按照合同给我一定的报酬。像这样的项目，他们也运作的非常成功。这样的项目将来会有很大的发展前景。我认为从这一点上，企业不应当仅仅看到企业责任为他增加的成本，而应当看到潜在的市场机会。